Preguntas frecuentes sobre regulación y normatividad.
¿Qué entidades supervisan y regulan a quienes prestan servicio de cambio en Colombia?
Las casas de cambio están reguladas por la DIAN, el Banco de la República y la UIAF, quienes establecen las reglas para garantizar que todas las transacciones se realicen con transparencia, trazabilidad y bajo parámetros de seguridad financiera. Estas entidades son las encargadas de que el sector funcione de manera legal y en
cumplimiento de la normativa vigente.
¿Por qué es importante realizar operaciones de cambio en establecimientos autorizados como Aerocambios?
Porque solo en esos espacios el cliente puede tener la certeza de que su transacción está registrada, protegida y respaldada por la normatividad colombiana. Esto significa que los recursos se manejan de forma legal, evitando sanciones, problemas judiciales o fraudes. Además, se garantiza que las divisas recibidas sean auténticas y que la tasa aplicada corresponda a la publicada oficialmente.
¿Qué normas del Banco de la República aplican a la compra y venta de divisas?
La compra y venta de divisas se rige principalmente por la Resolución Externa 8 de 2000, junto con actualizaciones posteriores. Estas normas establecen cómo deben realizarse las operaciones, los límites de reporte, la forma de documentar las transacciones y los procedimientos para cumplir con las disposiciones legales.
¿Qué riesgos existen al cambiar divisas en lugares no autorizados?
El mayor riesgo es la posibilidad de recibir billetes falsos o de perder el dinero al no contar con un respaldo legal. También se expone el cliente a posibles sanciones por participar en operaciones que no cumplen con el marco normativo. Además, estos lugares pueden estar vinculados a actividades ilícitas como el lavado de activos, lo que pone en riesgo tanto al cliente como a la estabilidad financiera del país.
PPreguntas frecuentes sobre transparencia y seguridad
¿Cómo garantiza Aerocambios la legalidad y seguridad en cada transacción?
Cada operación se registra en sistemas oficiales, se entrega un comprobante válido y se aplican controles de verificación de divisas y del cliente. De esta manera, la normativa asegura que el dinero circule de forma segura, se eviten fraudes y se mantenga la trazabilidad de todas las transacciones
¿Qué documentos o comprobantes debe recibir un cliente al hacer el cambio de sus divisas?
Siempre se debe entregar un comprobante oficial donde quede registrado el monto cambiado, la divisa entregada o recibida, la tasa aplicada, la fecha de la operación y los datos básicos de la transacción. Este documento es la garantía del cliente frente a cualquier eventualidad.
¿Qué obligación tiene Aerocambios frente a la prevención de lavado de activos (SARLAFT)?
La normativa exige que los prestadores de servicios de cambio implementen controles para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Esto incluye conocer al cliente (KYC), monitorear las operaciones, identificar transacciones inusuales y reportarlas a la UIAF cuando sea necesario.
¿Cómo protege la normativa los derechos de los clientes en operaciones cambiarias?
La regulación asegura que las personas reciban un servicio con información clara, tasas justas, transparencia y respaldo documental. Además, establece que el cliente tiene derecho a conocer las condiciones de la operación y a que su transacción quede registrada, lo que protege su dinero y genera confianza.
Preguntas frecuentes Sobre requisitos para el cliente
¿Qué documentos necesita presentar para el cambio de divisas de manera legal?
Para persona natural:
● Cédula de ciudadanía colombiana o cédula de extranjería.
● Cédula del país de origen (para ciudadanos pertenecientes al MERCOSUR)
● Pasaporte vigente.
Para persona jurídica:
● Registro Único Tributario (RUT) vigente.
● Certificado de existencia y representación legal expedido por la Cámara de
Comercio, con una vigencia no superior a tres (3) meses.
● Composición accionaria actualizada.
● Copia del documento de identidad del representante legal.
● Carta de autorización suscrita por el representante legal (si aplica).
● Formato de solicitud interna para persona jurídica debidamente
diligenciado.
● Formato de alta cuantía, en caso de ser requerido.
¿Cuáles son los medios de pago al cambiar de divisas?
Los medios de pago aceptados son:
● Efectivo.
● Transferencia interbancaria por ventanilla.
● Tarjetas débito o crédito.
Se reciben transferencias bancarias únicamente a cuentas de BBVA y
Bancolombia, directamente en ventanilla.No se aceptan consignaciones.
¿Hay un monto máximo que se pueda cambiar?
Sí. En Colombia, las operaciones de cambio que superen los diez mil dólares estadounidenses (US$10.000), o su equivalente en otra moneda extranjera, deben ser reportadas según la normativa cambiaria vigente.
¿Qué diferencia existe entre cambiar divisas como persona natural y como
empresa?
Las personas naturales realizan operaciones generalmente para viajes, remesas o
gastos personales, con un proceso sencillo y requisitos básicos de identificación.
Las empresas, en cambio, deben cumplir con obligaciones adicionales como justificación económica de la operación, facturación y reportes especiales, debido a que sus montos suelen ser más altos y están ligados a actividades comerciales.
Preguntas frecuentes Sobre cumplimiento y confianza
¿Cómo puede un cliente verificar que Aerocambios está certificado por la DIAN y el Banco de la República?
El cliente puede verificar la certificación de Aerocambios consultando los listados oficiales de prestadores de servicios de cambio autorizados
publicados en las páginas web de la DIAN y del Banco de la República.
De esta manera, se asegura que la transacción se realiza con un operador legal y autorizado.
Además, en todos los puntos físicos de Aerocambios se encuentra visible el afiche informativo de la DIAN y la resolución de autorización correspondiente, garantizando total transparencia y cumplimiento normativo
¿Porqué Aerocambios cumple con estándares internacional en la prevención de riesgos financieros?
Porque en Colombia se aplican las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo mundial que establece pautas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Esto asegura que las operaciones se realicen con estándares de control similares a los de otros países
¿Qué beneficios obtiene el cliente al realizar sus cambios en una entidad que respeta la normativa?
El cliente tiene la tranquilidad de que su dinero está protegido, que la operación queda registrada de manera oficial y que está recibiendo un servicio confiable y transparente. Además, se asegura de que no tendrá inconvenientes legales y de que cuenta con respaldo frente a cualquier reclamación
Excelente Casa de Cambio De Divisas